Согласно данным, представленным международной Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), с 2024 года применение стейблкоинов в незаконных схемах значительно увеличилось.
В отчете FATF подчеркивается, что именно эти криптоактивы стали основным инструментом для проведения нелегальных транзакций. Стейблкоины активно применяются террористическими группировками, наркокартелями и северокорейскими хакерами. В частности, акцент сделан на широком использовании токена USDT в экосистеме блокчейна Tron.
FATF выражает обеспокоенность недостаточным регулированием в данной сфере. В документе отмечается, что лишь 73% государств внедрили так называемое «Правило путешествия» (Travel Rule), и менее половины охватывают регулированием децентрализованные финансы (DeFi).
Кроме того, зарубежные криптовалютные платформы часто не подпадают под юрисдикцию национальных органов контроля. В этой связи организация настаивает на срочном усилении надзорных механизмов, совершенствовании обмена данными между странами и внедрении обязательного лицензирования.
В FATF считают, что широкое распространение стейблкоинов в условиях недостаточного контроля может привести к усилению глобальных угроз. В качестве предлагаемых мер организация называет проведение оценки рисков, связанных с DeFi, применение инструментов отслеживания цифровых активов и создание систем для заморозки подозрительных транзакций.
В то же время, согласно данным компании TRM Labs, в 2024 году подавляющее большинство операций со стейблкоинами — около 99% — имели легальный характер. Кроме того, на долю этих активов пришлось более 60% общего объема криптовалютных транзакций. Эксперты подчеркивают, что обеспокоенность относительно масштабов их использования в криминальных целях может быть преувеличена.
Ранее журналисты газеты Financial Times заявили, что за последние четыре месяца через криптобиржу Grinex, зарегистрированную в Кыргызстане, прошло более $9,3 млрд в рублевых стейблкоинах A7A5.
